山东商报·速豹新闻网记者 李瑞琪 通讯员 丛琳 张大亿
“您现在是否在取钱？千万别交给别人！”电话这头，民警疾驰赶往现场；电话那头，市民却坚称只是给婆婆转钱……这是近日发生在济南的一场反诈紧急拦截，济南市公安局市中分局白马山派出所民警凭借经验和细致询问，最终查明了真相。
近日，市中公安分局白马山派出所接到反诈中心预警线索：市民花女士（化姓）有多笔向涉诈银行账户转账的记录，涉及金额5万余元。
接到预警后，白马山派出所民警康乃龙、辅警王帅立即开展相关工作，在电话联系花女士及其家属的同时，赶赴其所在地与之见面。
“您现在是否在取钱？千万不要将钱交给其他人，我们马上就到……”据康乃龙介绍，自己联系到花女士时，对方疑似正乘坐出租车前往某地，为避免花女士与他人进行现金交易、保护其资金安全，他和同事劝说其先下车原地等待。
很快，康乃龙和王帅就抵达了与花女士约定好的等待地点并对其进行了初步询问。询问中，花女士自称近期并未向陌生账户转账，“仅向婆婆转了几次钱。”
“她自述，转账原因是自己的银行卡被限额，无法提取现金，但自己经营的生意急需周转，遂委托婆婆帮忙取钱。”康乃龙告诉山东商报·速豹新闻网记者，他认为花女士的说辞中存在多处疑点，“正常情况下，银行卡受限时是无法进行转账操作。此外购买经营日常用品，也可直接进行线上支付，无需特意提取现金。”
于是，康乃龙和王帅对花女士展开了再次询问，此时，花女士的神色略显紧张焦虑，并以“急需前去孩子学校”为由试图离开现场。为稳住其情绪，民警再次对其进行了劝说，经长期沟通，花女士终于同意民警简单查看其转账记录等相关信息。
“我们在查看转账记录时发现，花女士确向某银行账户转了5万余元，且与对方无聊天记录，也未给对方备注姓名。”康乃龙表示，根据办案经验判断，“这种行为非常可疑，但我们问她，她只说是手机内存不足，所以习惯性删除聊天记录并坚称并未上当受骗，提取的部分资金已用于企业正常经营和日常消费了。”
记者了解到，花女士自称其经营的企业近期面临困难，为解决此困境，其曾试图进行贷款，但并未通过商业贷款的资格审查，于是只能凑钱，用以解决客户退费和日常经营等问题。
“日常经营确需花费不少，但据她所述，她经营的是小本生意，三四天的日常经营需花费几万元的可能性不大，且我们多次询问她购买了哪些办公用品，她都说记不清了。”康乃龙告诉记者，为了查明事情真相、保护群众资金安全，他和同事联系了花女士的婆婆和丈夫，并要求他们到所配合调查。
经查，花女士的转账对象确系其婆婆，其婆婆也确实按照其要求为其提取了转账资金，并将其中部分资金交给她，其余资金暂在家中妥善保存。在警方和家属的共同劝说下，花女士最终承认，自己确实打算拿着部分资金去“投资”，以快速赚取经营资金，但“还未交给对方”。
“虽然资金安全，但仍需保持高度警惕，以免被骗。”康乃龙告诉记者，为了避免出现经济损失，他和同事分别向花女士及其家属进行了反诈宣传，提醒他们及时删除相关投资软件并修改银行账户密码、核实账户资金是否有变化，确保诈骗分子无可乘之机。
“在此，也提醒市民朋友，所有承诺‘高收益、零风险、快回报’的投资，都是诈骗，投资理财须选择金融监管部门批准的正规机构，切勿轻信陌生推荐。”康乃龙提醒市民，不管是出于何种原因，都不要轻易向他人提供自己的银行账户，切勿使用自己的银行账户为他人取款或转账，防止在不知不觉中成为洗钱“工具人”，给自己带来不必要的麻烦和法律风险。若确需进行转账，须再三核实收款者身份信息，若发现可疑情况，及时向公安机关报案。
（本文中所有当事人姓名为化名，为保护当事人隐私，部分信息已做模糊处理。）
【聚焦】
这些诈骗类型近期高发 请注意防范
近期，还有哪些类型的诈骗高发？在日常生活中应该如何预防？白马山派出所副所长钟家立建议，市民群众需提高对“网络贷款”诈骗和“投资理财”诈骗的警惕。
“花女士遇到的就是比较典型的投资理财诈骗。”据钟家立介绍，在此类诈骗中，诈骗分子常冒充“投资导师”“理财顾问”，或通过社交、婚恋平台接近受害人，以“专业分析”或“贴心好友”的形象获取信任。随后，拉受害人进入所谓的“投资群”，安排“群友”发布虚假盈利截图、分享“成功经历”，营造“人人赚钱”的氛围，引导受害人在受其控制的虚假平台投入小额资金，并获得“小额返利”，待受害人完全放松警惕，便以“机会难得”“加大投入赚更多”等话术，诱使其投入大笔资金。
钟家立表示，网络平台上没有那么多“内部消息”，也不会有“高收益、稳赚不赔”的投资，唯有保持理性、多方核实、拒绝贪念，才能真正守住“钱袋子”。
另据了解，近期还有部分诈骗分子利用通信工具散播可以提供贷款的信息，并以高额贷款和低利率为诱饵，骗取受害人的信任。当受害人上钩后，骗子就会以“预付利息”“保证金”等借口要求受害人转账。
“这些诈骗分子极其狡猾，他们会通过各种方式，让受害人放松警惕，使其陷入贷款骗局而不自知。”钟家立建议市民、商户接到陌生电话或短信声称可以提供贷款时，保持高度警惕。不要轻易相信对方的承诺，尤其是那些过于诱人的贷款条件，“如果确实需要贷款，应选择正规的金融机构并通过官方网站、客服电话等渠道了解贷款产品和申请流程，避免被虚假贷款平台欺骗。”
速豹新闻网·山东商报编辑：崔妮娜
